KOOPERATIVA indexový negarantovaný d. f.
Prvý indexový dôchodkový ESG fond
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
April 2012 | 0.033194 |
August 2012 | 0.035146 |
January 2013 | 0.037082 |
June 2013 | 0.037499 |
November 2013 | 0.041104 |
March 2014 | 0.042478 |
August 2014 | 0.043365 |
January 2015 | 0.046508 |
June 2015 | 0.049005 |
November 2015 | 0.04856 |
April 2016 | 0.043888 |
August 2016 | 0.047913 |
January 2017 | 0.051363 |
June 2017 | 0.053629 |
November 2017 | 0.054265 |
April 2018 | 0.053261 |
August 2018 | 0.058515 |
January 2019 | 0.055365 |
June 2019 | 0.060035 |
November 2019 | 0.062479 |
April 2020 | 0.053131 |
August 2020 | 0.059278 |
January 2021 | 0.064731 |
June 2021 | 0.070972 |
November 2021 | 0.077911 |
April 2022 | 0.076714 |
August 2022 | 0.074763 |
January 2023 | 0.072328 |
June 2023 | 0.075371 |
November 2023 | 0.073144 |
April 2024 | 0.084841 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 24. 04. 2024
O fonde
Indexový negarantovaný dôchodkový fond je vhodný pre začínajúcich a mladých sporiteľov, ale aj pre tých, ktorí majú dostatočne dlhú dobu odchodu do dôchodku a môžu tak plne využiť rastový potenciál akciových trhov. Indexové fondy patria k pasívne riadeným fondom, čo znamená, že kopírujú výkonnosť zvoleného akciového indexu alebo viacerých indexov. Cieľom spoločnosti je skonštruovať takú referenčnú hodnotu, ktorá má potenciál priniesť vyššiu výkonnosť s vyváženou mierou rizika. Viac o referenčnej hodnote nájdete tu. Akciové investície tvoria najmenej 95 % čistej hodnoty majetku vo fonde. Dlhopisové a peňažné investície môžu spolu tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku vo fonde. Fond je zaradený do predvolenej investičnej stratégie.
Výpočet výkonnosti
Stratégia
Indexový negarantovaný dôchodkový fond je pasívne riadený dôchodkový fond, ktorého investičnou stratégiou je kopírovanie referenčnej hodnoty. Náš indexový fond je ako prvý indexový dôchodkový fond plne zameraný na ESG (Environmental, Social, Governance) investície, čo znamená, že prihliada na aspekty životného prostredia, sociálnych vplyvov a riadenia a vedenia podniku. Myslíme nielen na budúcnosť Vašich dôchodkov, ale aj budúcnosť našej planéty a ďalších generácií. Fond od roku 2024 kopíruje 5 ESG akciových indexov:
- S&P 500 ESG Index
- BARCLAYS QUANTIC GLOBAL E Index
- NASDAQ CTA GLOBAL CLIMATE TECH Index
- NASDAQ GLOBAL ARTIFICIAL INTELLIGENCE and BIG DATA Index
- ECPI CIRCULAR ECONOMY LEADERS EQUITY Index
Výberom viacerých indexov diverzifikujeme zameranie a riziko dôchodkového fondu, vďaka čomu očakávame jeho vyššiu výkonnosť. Bližšie informácie o jednotlivých indexoch nájdete v štatúte a kľúčových informáciách fondu.
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA indexový negarantovaný, d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA dôchodková správcovská spoločnosť, a. s.
- SRI:
4 (na škále 1 – 7)
- Dátum založenia:
23. 4. 2012
- Depozitár fondu:
Československá obchodná banka, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Štruktúra fondu
Prvý kvartál roku 2024 máme za sebou a pre akciové trhy ho môžeme zhodnotiť ako veľmi úspešný. Rizikovým aktívam sa darilo rásť už päť mesiacov v rade a najznámejšie akciové indexy aj v marci prekonávali nové historické maximá. Rozmach firiem podnikajúcich v oblasti umelej inteligencie ťahal nahor globálne akciové trhy. Pokrok v AI naďalej vytvára pozitívne investičné prostredie aj z dlhodobého hľadiska. Svetový akciový index MSCI World si v marci pripísal zisk 2,98 %, rozvíjajúce sa trhy merané akciovým indexom MSCI Emerging Markets vzrástli o 1,91 %. Marec priniesol zelené čísla pre všetky regióny aj sektory. Akcioví investori nepotrebovali ani nový driver, rast bol jednoducho stádovitý a ťahúňmi ostali pozitívne očakávania o vývoji (najmä americkej) ekonomiky, pričom sa nevytratila chuť investovať do rizikových aktív. Inflácia v USA stúpla o desatinu percenta na 3,2%, v eurozóne naopak mierne klesla na 2,4%. Ekonomika v eurozóne naďalej stagnovala.
Hlavné svetové akciové indexy sa vyvíjali nasledovne: americké akciové indexy: S&P 500 +3,10 %, DOW JONES +2,08 %, NASDAQ 100 +1,17 %, RUSSELL 2000 +3,39 %; európske akciové indexy: EURO STOXX 50 +4,22 %, STOXX EUROPE 600 +3,65 %, DAX +4,61 %, FTSE 100 +4,23 %, CAC 40 +3,51 %; ázijské akciové indexy: Nikkei 225 +2,56 %, Hang Seng +0,18 %. Výkonnosti indexov sú uvedené v lokálnych menách.
Na menových trhoch poklesol kurz eura voči americkému doláru o 0,15% na hodnotu 1,0789 EUR/USD. Voči ostatným sledovaným sa kurz eura posunul nasledovne: EUR/GBP -0,15%, EUR/CHF +1,78 %, EUR/CAD -0,44 %, EUR/JPY +0,75 %, EUR/CNY +0,32 %.
Fond zaznamenal za marec rast o +3,52 % a priebežne dosahoval nové historické maximá hodnoty dôchodkovej jednotky. Počas mesiaca nedošlo k výrazným zmenám vo fonde.
Od roku 2024 tvorí fond nová referenčná hodnota, zameraná na ESG, (Environmental, Social, Governance) investície, čo znamená, že prihliada na aspekty životného prostredia, sociálnych vplyvov a riadenia a vedenia podniku. Investície vo fonde sa zameriavajú na zelené energie, klimatické technológie, elektromobilitu, umelú inteligenciu, Big Data, a iné atraktívne oblasti súčasného investičného sveta. Od zmeny očakávame vyššie zhodnotenie pri rovnakej miere rizika.
Čo pre Vás máme?
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumenty
Názov dokumentu | ||
---|---|---|