/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Indexovy%20fond/D%20-%20Indexov%C3%BD%20fond.png%3Fv=1686357099)
KOOPERATIVA indexový negarantovaný d. f.
Svoju výkonnosť rozvíja naplno vďaka precíznemu výberu akcií obsiahnutých v indexoch.
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
April 2012 | 0.033194 |
August 2012 | 0.034887 |
December 2012 | 0.036121 |
May 2013 | 0.039297 |
September 2013 | 0.040179 |
February 2014 | 0.041349 |
June 2014 | 0.043932 |
November 2014 | 0.043331 |
March 2015 | 0.050474 |
August 2015 | 0.050706 |
December 2015 | 0.045501 |
May 2016 | 0.044325 |
September 2016 | 0.047472 |
February 2017 | 0.051278 |
June 2017 | 0.054147 |
November 2017 | 0.054258 |
March 2018 | 0.054254 |
August 2018 | 0.057802 |
December 2018 | 0.05466 |
May 2019 | 0.059959 |
September 2019 | 0.061419 |
January 2020 | 0.062946 |
June 2020 | 0.057398 |
October 2020 | 0.059211 |
March 2021 | 0.067501 |
July 2021 | 0.073565 |
December 2021 | 0.077724 |
April 2022 | 0.075112 |
September 2022 | 0.072761 |
January 2023 | 0.07065 |
June 2023 | 0.07378 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 08. 06. 2023
O fonde
Fond je vhodný pre začínajúcich a mladých sporiteľov, ale aj pre tých, ktorí majú dostatočne dlhú dobu odchodu do dôchodku a môžu tak plne využiť rastový potenciál akciových trhov. Indexové fondy patria k pasívne riadeným fondom, čo znamená, že kopírujú výkonnosť zvoleného akciového indexu alebo viacerých indexov. Cieľom spoločnosti je skonštruovať takú referenčnú hodnotu, ktorá má potenciál priniesť vyššiu výkonnosť s vyváženou mierou rizika. Viac o referenčnej hodnote nájdete tu. Akciové investície tvoria najmenej 95 % čistej hodnoty majetku vo fonde. Dlhopisové a peňažné investície môžu spolu tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku vo fonde.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Indexovy%20fond/16-9%20v3.png)
Výpočet výkonnosti
Stratégia
Indexový negarantovaný dôchodkový fond je pasívne riadený dôchodkový fond, ktorého investičnou stratégiou je kopírovanie referenčnej hodnoty. Náš indexový fond kopíruje akciový index MSCI world index (Bloomberg ticker – MSDEWIN Index, tvorca MSCI) a Barclays QUANTIC Global E Index (Bloomberg ticker – BXIIQUAE Index, tvorca Barclays). Prvý index sleduje výkonnosť svetového akciového indexu zameraného na rozvinuté akciové trhy (primárne veľké a stredne veľké spoločnosti) a druhý index sleduje výkonnosť pravidelne sa meniaceho koša ekologických akcií, ktorý je prehodnocovaný na základe kvantitatívneho prístupu DeepData vyhodnocujúceho potenciál najvyššej miery návratnosti spoločností s environmentálnym hodnotením. Výberom viacerých indexov diverzifikujeme zameranie a riziko dôchodkového fondu, vďaka čomu očakávame jeho vyššiu výkonnosť.
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA indexový negarantovaný, d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA dôchodková správcovská spoločnosť, a. s.
- SRI:
4/zvýšené riziko (na škále 1 – 7)
- Dátum založenia:
23. 4. 2012
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Štruktúra fondu

Pozornosť trhov sa v máji sústredila na americký dlhový strop. Zrod dohody o navýšení dlhového stropu bol náročný, avšak investori si už zvykli na dramatické rokovania a boli si viac-menej istí, že strop sa opäť navýši. Varovný prst však zdvihla ratingová agentúra Fitch, ktorá znížila výhľad ratingu USA na negatívny, pretože sa zvýšila pravdepodobnosť technického bankrotu krajiny.
V máji zasadali hlavné centrálne banky. Európska centrálna banka (ECB) podľa očakávaní zvýšila sadzby o 25 bodov na úroveň 3,75 % pre hlavné refinančné operácie. ECB zdvihla sadzby už siedmykrát v rade a mieni vo zvyšovaní sadzieb pokračovať z dôvodu stále vysokej inflácie, aj keď sa spomalilo tempo zvyšovania úrokov. Americká centrálna banka (Fed) zvýšila sadzby taktiež o 25 bodov do pásma 5,00 % - 5,25 %. Aj Fed mieni pokračovať v prísnej menovej politike. Zdá sa, že s infláciou bude bojovať, kým ekonomika bude odolávať recesii. Jastrabí tón Fed-u pomáha udržiavať robustný trh práce.
Kým o recesii v USA sa stále špekuluje, do Európy už dorazila. HDP Nemecka za prvý kvartál bol z +0,1 % revidovaný na -0,3 % a Nemecko sa dostalo do technickej recesie (pokles HDP 2 štvrťroky po sebe). Nálada sa zhoršila v priemysle, stavebníctve aj maloobchode. Opadol aj optimizmus z oživenia čínskej ekonomiky, ktoré podľa dát bolo ťahané službami.
Výsledková sezóna firiem sa blížila ku koncu. Z indexu S&P 500 odreportovali finančné výkazy takmer všetky spoločnosti. Približne 3/4 z nich priniesli lepšie dáta ako sa očakávalo, avšak v podobe menšieho poklesu ziskov oproti predpokladom. Najväčšie pozitívne prekvapenie priniesla technologická firma Nvidia, a spolu s ďalšími firmami z oblasti umelej inteligencie sa technologický sektor stal víťazom mesiaca. Druhým sektorom, ktorý ukončil máj v pluse, boli komunikačné služby. Ostatné sektory skončili v červených číslach, najviac strácal energetický sektor. Dôvodom bol pokles cien energií a obavy z hospodárskeho útlmu. Z regionálneho hľadiska sa darilo len Japonsku a v zelených číslach ostala Severná Amerika. Ostatné regióny zaznamenali straty.
Hlavné svetové akciové indexy sa vyvíjali nasledovne: americké akciové indexy: S&P 500 +0,25 %, DOW JONES -3,49 %, NASDAQ +7,61 %, RUSSELL 2000 - 1,09 %, európske akciové indexy: EURO STOXX 50 -3,24 %, STOXX EUROPE 600 -3,19 %, DAX -1,62 %, FTSE 100 -5,39 %, CAC 40 -5,24 %, ázijské akciové indexy: Nikkei 225 +7,04 %, Hang Seng -8,35 %, index rozvinutých trhov: MSCI World -1,25 %, index rozvíjajúcich sa trhov: MSCI EM -1,90 %.
Euro oslabovalo voči väčšine sledovaných mien, hlavným impulzom bola technická recesia v Nemecku a dolár zas ťažil z faktu, že zvyšovaniu sadzieb v USA ešte nemusí byť koniec. Vývoj menových párov za máj: EUR/USD -2,99 %, EUR/CAD -2,83 %, EUR/GBP -2,00 %, EUR/CHF -1,22 %, EUR/JPY -0,75 %.
Indexový fond vzrástol v máji o +1,05 %, a od začiatku roka dosiahol zisk +6,21 %. Počas mája sme odpredali ETF (ktoré boli súčasťou akciového fondu zlúčeného do indexového fondu) a voľné peňažné prostriedky rozinvestovali medzi dva ETF fondy kopírujúce vývoj indexov v referenčnej hodnote.
Národná rada SR schválila 8. novembra 2022 novelu zákona o starobnom dôchodkovom sporení. Niektoré úpravy začali platiť už od 1. januára 2023, ďalšie od 1. mája 2023. Od 1. júla 2023 sa začnú realizovať presuny úspor do indexového fondu v rámci „Predvolenej investičnej stratégie“. Všetky zmeny v 2. pilieri nájdete na našom webovom sídle www.kooperativadss.sk/zmeny.
Čo pre Vás máme?
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumenty
Názov dokumentu | ||
---|---|---|