Profil spoločnosti

Poslanie spoločnosti

Naším poslaním je poskytovať služby na vysokej úrovni, napĺňanie potrieb a očakávaní klientov, akcionárov, obchodných partnerov a zamestnancov. Skrátka, byť partnerom na celý život.

Misia spoločnosti Kooperativa

• Klient je u nás vždy na prvom mieste, poskytujeme mu finančnú istotu v osobnom aj pracovnom živote.
• Zamestnanec je pre náš úspech kľúčový. Dávame mu priestor na rast a poskytujeme mu stabilné pracovné prostredie.
• Uvedomujeme si našu spoločenskú zodpovednosť, a preto sme súčasťou rozvoja slovenskej ekonomiky, kultúry a spoločenského života.
• Nepomáhame iba našim klientom. Prostredníctvom Nadácie poisťovne Kooperativa podporujeme projekty zamerané na zlepšenie životného prostredia, vzdelávania či pomoc v sociálnej oblasti.
• Neustále modernizujeme a inovujeme, aby sme vám vždy priniesli tie najlepšie riešenia a produkty pre váš život.

AKCIONÁR SO 100% PODIELOM NA HLASOVACÍCH PRÁVACH A ZÁKLADNOM IMANÍ

KOOPERATIVA poisťovňa, a.s. Vienna Insurance Group

Mlynské Nivy 16

Bratislava

821 09 Slovenská republika

ZÁKLADNÉ IMANIE

11 949 810,48 EUR

Spoločnosť KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. zverila v súlade s § 67 zákona č. 43/2004 Z. z. na základe zmluvy o výkone činnosti pri vedení účtovníctva dôchodkových fondov a s tým súvisiace činnosti spoločnosti BDO Services, spol., s r. o., so sídlom Pribinova 10 Bratislava, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, oddiel: Sro, vložka číslo: 3223IB.

Zverenie vedenia účtovníctva sa týka nasledovných dôchodkových fondov:

• KOOPERATIVA ESG indexový negarantovaný dôchodkový fond,
• KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný dôchodkový fond,
• KOOPERATIVA Svetový negarantovaný dôchodkový fond.

Za účelom ochrany majetku v dôchodkových fondoch vykonáva Národná banka Slovenska dohľad nad činnosťou dôchodkovej správcovskej spoločnosti. Sporenie na osobný dôchodkový účet na základe uzatvorenej zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení s dôchodkovou správcovskou spoločnosťou obsahuje aj riziko spojené s budúcimi výnosmi majetku dôchodkového fondu. Doterajší alebo propagovaný výnos majetku dôchodkového fondu nie je zárukou budúceho výnosu majetku dôchodkového fondu.

POLITIKA UDRŽATEĽNOSTI

Dôchodková správcovská spoločnosť KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. (ďalej len „DSS“ alebo „Kooperativa DSS“) vznikla 20.októbra 2004 na dobu neurčitú. DSS je oprávnená na vytváranie a správu dôchodkových fondov na vykonávanie starobného dôchodkového sporenia na základe povolenia na vznik a činnosť dôchodkovej správcovskej spoločnosti udeleného orgánom dohľadu Slovenskej republiky podľa zákona č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.

Rozsah a cieľ

Tento dokument  (ďalej  len  „Zásady“)  vo  všeobecnosti  popisuje  zaobchádzanie a monitorovanie rizík udržateľnosti DSS, ktoré môžu vzniknúť počas investičného rozhodovania.

V rámci týchto Zásad Správa:

• stanovuje rámec pre faktory udržateľnosti zvažované v procese investičného rozhodovania,
• opisuje prístup prijatý na riadenie a monitorovanie rizík udržateľnosti, ktoré môžu ovplyvniť DSS spravované fondy.

DSS si uvedomuje dopady, ktoré môžu mať riziká udržateľnosti na spravované fondy, a preto považuje integrovaný prístup načrtnutý v tejto politike za posilnenie svojich správcovských povinností voči investorom fondov spravovaných DSS.

Politika je v súlade s požiadavkami stanovenými v nariadení Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019/2088 o zverejňovaní informácií o udržateľnosti v sektore finančných služieb.

Preskúmavanie a aktualizácia politiky udržateľnosti

DSS túto politiku pravidelne preskúmava a v prípade akejkoľvek jej zmeny, bude DSS informovať investorov na svojom webovom sídle, a to vrátane jej vysvetlenia.

Začlenenie rizík ohrozujúcich udržateľnosti do investičného rozhodovania

Organizačné nastavenie funkcie správy portfólia

Funkciu správy portfólia môže buď vykonávať DSS, alebo ju delegovať na portfólio manažérov tretích strán.

DSS  vykonáva  funkciu  Portfolio  Management  sama.  Za  investičné  rozhodnutie zodpovedá výlučne DSS.

Kooperativa DSS rozhodovanie o investíciách pri jednotlivých fondoch upravuje internou smernicou, v zmysle ktorej je strategické investičné rozhodnutie, výber konkrétneho finančného nástroja, uzatvorenie konkrétneho obchodu v kompetencii portfólio manažéra fondu.

Za uskutočňovanie vyššie uvedených činností zodpovedá príslušný portfólio manažér. Výber konkrétneho finančného nástroja a uzatvorenie konkrétneho obchodu je v kompetencii portfólio manažéra fondu.

Začleňovanie rizík udržateľnosti do investičného rozhodovania

Riziko udržateľnosti je každá environmentálna, sociálna alebo riadiaca (ESG) udalosť alebo stav, ktorý, ak nastane, môže spôsobiť skutočný alebo potenciálny materiálny negatívny vplyv na hodnotu investície.

DSS si je vedomá materiálnych dopadov, ktoré môžu udalosti alebo podmienky ESG spôsobiť na spravované fondy, a považuje riziká udržateľnosti za relevantné pre všetky spravované fondy.

Spoločnosť KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. preto zaviedla robustný proces na zvládanie a monitorovanie rizík udržateľnosti vo svojich hodnoteniach pred obchodovaním (interné riadenie portfólia) a po obchodovaní v prípade delegovania funkcie riadenia portfólia.

Faktory udržateľnosti zohľadňované v procese investičného rozhodovania

Cieľom zahrnutia rizík udržateľnosti do investičného rozhodnutia je čo najskôr identifikovať výskyt týchto rizík a prijať vhodné opatrenia na minimalizáciu dopadu na investície alebo  celkové  portfólio  fondu.  Udalosť  alebo  stav,  v oblasti  riadenia a správy, ktoré by mohli mať skutočný alebo potenciálny alebo zásadný negatívny vplyv na hodnotu investície, sú rozdelené na tri aspekty, a to environmentálne, sociálne a správa/riadenie. Zatiaľ čo environmentálne aspekty zahŕňajú napríklad zmierňovanie zmeny klímy, sociálne aspekty zahŕňajú zohľadnenie medzinárodne uznávaných požiadaviek pracovného práva alebo zrušenie rozdielov v odmeňovaní žien a mužov. Aspekty správy a riadenia spoločnosti zahŕňajú napríklad zohľadnenie práv zamestnancov a ochrany údajov. DSS tiež zvažuje aspekty zmeny klímy vrátane fyzických klimatických udalostí alebo podmienok, ako sú vlny horúčav, búrky, stúpajúca hladina morí a globálne otepľovanie.

Špecifické faktory udržateľnosti sa môžu líšiť, pretože závisia od konkrétnej investičnej stratégie, ktorú fond sleduje.

Vplyv faktorov udržateľnosti na investície fondu sa monitoruje počas celého investičného životného cyklu, a preto môže viesť k odinvestovaniu určitých investícií vzhľadom na zvýšenie úrovne rizika udržateľnosti konkrétnej investície alebo portfólia fondu.

Prístup rizika udržateľnosti

Kooperativa DSS zaviedla monitorovanie rizík udržateľnosti ich integráciou do rizikových profilov spravovaných fondov. Rizikový profil odráža úroveň identifikovaných relevantných rizík, ktoré vyplývajú z investičnej stratégie, ako aj interakciu a koncentráciu na úrovni portfólia pre každý fond spravovaný DSS.

Kooperativa DSS definovala interné rizikové limity vo vzťahu k rizikám udržateľnosti pre každý spravovaný fond. Rizikové limity popisujú maximálne riziko, ktorému je fond v rámci určitého typu rizika. Interná funkcia riadenia rizík je zodpovedná za sledovanie stanovených limitov rizika udržateľnosti.

Výsledky hodnotenia sú zostavované a neustále monitorované interným oddelením riadenia rizík vzhľadom na limity stanovené v rizikovom profile fondu.

V prípade, že celkové riziko udržateľnosti fondu je vyššie ako limity pre faktor udržateľnosti investície, bude o tom informované predstavenstvo DSS. Funkcia riadenia rizík je zodpovedná za definovanie opatrení na zmiernenie a postúpenie problému zodpovednému manažérovi portfólia.

Podávanie správ

Funkcia riadenia rizík pravidelne podáva správy o celkovej rizikovej expozícii fondov predstavenstvu DSS.

Všetky informácie týkajúce sa týchto Zásad rizika udržateľnosti a ich začleňovanie sú verejne dostupné na webovej stránke DSS www.kooperativadss.sk.

POLITIKA ODMEŇOVANIA

Politika odmeňovania DSS podporuje primerané riadenie všetkých relevantných obchodných rizík; vrátane rizika udržateľnosti. Riziko udržateľnosti sa vzťahuje na environmentálnu, sociálnu alebo riadiacu udalosť alebo stav, ktorý, ak nastane, môže spôsobiť skutočný alebo potenciálny závažný negatívny vplyv na hodnotu investície (ako je definované v nariadení (EÚ) 2019-2088).

DSS identifikoval a aktualizoval zoznam príslušných zamestnancov, ktorí môžu byť vystavení rizikám udržateľnosti. Okrem toho boli definované rizikové ukazovatele (KRI) na posúdenie základných rizík udržateľnosti z hľadiska pohyblivého odmeňovania. Tieto rizikové ukazovatele môžu byť kvantitatívne alebo kvalitatívne a odrážajú príslušné environmentálne, sociálne a riadiace aspekty, ako aj hlavné nepriaznivé vplyvy. Ukazovatele rizika sú nastavené tak, aby štruktúra odmeňovania nenabádala k nadmernému riskovaniu s ohľadom na priame alebo nepriame riziká udržateľnosti.

Okrem toho zamestnanci nesmú byť motivovaní odporúčať alebo predávať finančné produkty alebo nástroje (ESG alebo non-ESG), ak to nie je v najlepšom záujme klienta.

Kooperativa DSS v súčasnosti má v ponuke dôchodkový fond, ktorý by reagoval na nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019/2088 o zverejňovaní informácií o udržateľnosti v sektore finančných služieb.