/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/D%20-%20Dlhopisovy%20fond.png%3Fv=1696121592)
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d.f.
Stabilné zhodnocovanie a ochrana nasporeného majetku sporiteľov pri nízkej úrovni rizika.
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
October 2004 | 0.033194 |
November 2005 | 0.033831 |
June 2006 | 0.034382 |
February 2007 | 0.035272 |
September 2007 | 0.036029 |
April 2008 | 0.036898 |
December 2008 | 0.037741 |
July 2009 | 0.038587 |
March 2010 | 0.038956 |
October 2010 | 0.039141 |
May 2011 | 0.039465 |
January 2012 | 0.039825 |
August 2012 | 0.04036 |
March 2013 | 0.041172 |
November 2013 | 0.041458 |
June 2014 | 0.043092 |
February 2015 | 0.04459 |
September 2015 | 0.044342 |
May 2016 | 0.045485 |
December 2016 | 0.046152 |
August 2017 | 0.047163 |
March 2018 | 0.047803 |
October 2018 | 0.046584 |
June 2019 | 0.048229 |
January 2020 | 0.049605 |
September 2020 | 0.050268 |
April 2021 | 0.049367 |
December 2021 | 0.049099 |
July 2022 | 0.045278 |
September 2023 | 0.045119 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 28. 09. 2023
O fonde
KOOPERATIVA d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov.. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde.
Spoločnosť je povinná dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/prasa3.jpg)
Výpočet výkonnosti
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný, d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA dôchodková správcovská spoločnosť, a. s.
- SRI:
2/nízke riziko (na škále 1 – 7)
- Dátum založenia:
22. 3. 2005
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Štruktúra fondu

Posledný letný mesiac priniesol schladenie na finančných trhoch, kde prevládala negatívna nálada. Za poklesmi boli najmä zhoršené ekonomické dáta z Číny a Európy. Nemecká ekonomika stagnovala a vyhliadky na ďalší vývoj sú slabé. Naopak ekonomika USA stále ostáva v relatívne dobrej kondícii.
Centrálne banky v auguste nezasadali a ani sympózium centrálnych bankárov v Jackson Hole neprinieslo zásadné prekvapenia. Aktuálne sme na konci cyklu zvyšovania sadzieb. Neznamená to však, že sadzby ešte nemôžu rásť, čo bude závisieť od prichádzajúcich dát o inflácii, hospodárskom raste a trhu práce. Americká centrálna banka Fed si necháva otvorený priestor na možné zvýšenie sadieb v tomto roku. Prioritou ostáva 2-percentný inflačný cieľ. Inflácia v USA mierne vzrástla na 3,2%. Išlo o prvý medzimesačný nárast od polovice minulého roka. V eurozóne ostala inflácia na nezmenenej úrovni 5,3%.
Pokračujúci jastrabí tón v menovej politike USA napomohol k posunu výnosov amerických štátnych dlhopisov nahor. Výnosy na amerických štátnych dlhopisoch pri dlhších splatnostiach rástli, čo znamená, že ich ceny klesali. Konkrétne výnos 10-ročných amerických štátnych dlhopisov vzrástol na úroveň 4,1081 %. V Európe výnosy mierne poklesli. Výnos nemeckých a slovenských štátnych dlhopisov so splatnosťou 10 rokov klesli na úroveň 2,462 % a 3,632 %.
Americký dolár posilnil voči väčšine zahraničných mien. Euro oslabilo voči USD o 1,40 % na úroveň 1,0843 EUR/USD. Voči českej korune si euro polepšilo o 0,76% na úroveň 24,066 EUR/CZK.
Fond zaznamenal za august miernu korekciu o 0,31 %, čo bolo spôsobené najmä nárastom výnosov do splatností a poklesom cien na dlhopisových trhoch. Od začiatku roka sa fond zhodnotil o +2,29 % a od vzniku ostáva dlhodobou jednotkou medzi garantovanými dôchodkovými fondami. Počas mesiaca sme obmenili časť dlhopisových ETF a prolongovali termínované vklady.
Národná rada SR schválila 8. novembra 2022 novelu zákona o starobnom dôchodkovom sporení. Niektoré úpravy začali platiť už od 1. januára 2023, ďalšie od 1. mája 2023. Od 1. júla 2023 sa začnú realizovať presuny úspor do indexového fondu v rámci „Predvolenej investičnej stratégie“. Všetky zmeny v 2. pilieri nájdete na našom webovom sídle www.kooperativadss.sk/zmeny.
Čo pre Vás máme
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Indexový fond
Dynamický fond svoju výkonnosť rozvíja naplno vďaka precíznemu výberu akcií obsiahnutých v indexe.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumeny
Názov dokumentu | ||
---|---|---|