/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/h-shutterstock2048009132-kopia.jpg%3Fv=1766030486)
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d.f.
Stabilné zhodnocovanie a ochrana nasporeného majetku sporiteľov pri nízkej úrovni rizika.
Vývoj fondu
| Obdobie | Hodnota |
|---|---|
| October 2004 | 0.033194 |
| November 2005 | 0.033891 |
| August 2006 | 0.034548 |
| April 2007 | 0.035584 |
| December 2007 | 0.03642 |
| September 2008 | 0.037356 |
| May 2009 | 0.038714 |
| January 2010 | 0.038892 |
| September 2010 | 0.039132 |
| June 2011 | 0.039485 |
| February 2012 | 0.039965 |
| October 2012 | 0.040603 |
| June 2013 | 0.040705 |
| March 2014 | 0.042154 |
| November 2014 | 0.043882 |
| July 2015 | 0.044307 |
| April 2016 | 0.045563 |
| December 2016 | 0.046089 |
| August 2017 | 0.047084 |
| May 2018 | 0.047703 |
| January 2019 | 0.046356 |
| September 2019 | 0.049833 |
| June 2020 | 0.04935 |
| February 2021 | 0.050387 |
| October 2021 | 0.048933 |
| June 2022 | 0.045337 |
| March 2023 | 0.045055 |
| November 2023 | 0.045669 |
| July 2024 | 0.047299 |
| April 2025 | 0.047627 |
| December 2025 | 0.047934 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 16. 12. 2025
O fonde
Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond môžu tvoriť len dlhopisové a peňažné investície. KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde. Fond je zaradený do predvolenej investičnej stratégie. Fond je vhodný pre konzervatívnych sporiteľov, ktorí od fondu očakávajú pokojný vývoj a istotu spojenú s garanciami DSS.
Spoločnosť je povinná dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/prasa3.jpg)
Výpočet výkonnosti
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA, d.s.s., a.s.
- SRI:
2 (na škále 1 - 7)
- Dátum založenia:
22. 3. 2005
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Komentár portfólio manažéra za november 2025
November bol na dlhopisových trhoch mesiacom zvýšenej volatility, ktorú spôsobila prevažne neistota ohľadom ďalšieho postupu americkej centrálnej banky Fed. Po jastrabích vyjadreniach centrálnej banky z októbra investori znížili pravdepodobnosť decembrového zníženia sadzieb. Zároveň pretrvával výpadok viacerých makrodát v dôsledku vládneho shutdownu, čo trhom odňalo dôležité orientačné body a podporilo opatrnosť. Neskôr počas mesiaca nastal obrat, keď Fed nevylúčil znižovanie sadzieb v tomto roku.
Európske dlhopisové trhy zostali stabilnejšie. Nemecký 10-ročný výnos sa držal bez výraznejších výkyvov a trhy postupne absorbovali jemne priaznivejšie údaje z ekonomiky eurozóny. Európska centrálna banka ECB však dala jasne najavo, že s ďalším znižovaním sadzieb sa neponáhľa, čo limitovalo väčší pokles výnosov. Výnosy sú naďalej pod tlakom pre zvyšovanie vládnych výdavkov.
Náš dlhopisový fond uzavrel mesiac so miernou stratou -0,06%, čím. Fond dosahuje nadpriemernú výkonnosť v dlhodobom horizonte, od vzniku zhodnotil úspory o +45,45 %.
📉 Väčšina mesiaca pod tlakom.
🦅 Fed najprv jastrabí, neskôr holubičí signál z New Yorku.
🇪🇺 Európske výnosy stabilné, ECB vyčkáva.
📈 Pravidelnému investovaniu volatilita neprekáža.
🔒 Dlhopisová časť portfólia zostáva kvalitným stabilizačným prvkom.
Čo pre Vás máme
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumeny
| Názov dokumentu | ||
|---|---|---|