/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/D%20-%20Dlhopisovy%20fond.png%3Fv=1686357092)
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d.f.
Stabilné zhodnocovanie a ochrana nasporeného majetku sporiteľov pri nízkej úrovni rizika.
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
October 2004 | 0.033194 |
October 2005 | 0.033818 |
June 2006 | 0.034362 |
January 2007 | 0.035232 |
August 2007 | 0.035956 |
April 2008 | 0.036859 |
November 2008 | 0.037659 |
June 2009 | 0.038591 |
February 2010 | 0.038902 |
September 2010 | 0.039098 |
April 2011 | 0.039369 |
November 2011 | 0.0398 |
June 2012 | 0.040214 |
January 2013 | 0.040894 |
September 2013 | 0.041002 |
April 2014 | 0.042443 |
November 2014 | 0.043985 |
July 2015 | 0.044059 |
February 2016 | 0.044911 |
September 2016 | 0.046464 |
May 2017 | 0.046811 |
December 2017 | 0.04787 |
July 2018 | 0.047109 |
March 2019 | 0.047051 |
October 2019 | 0.049445 |
May 2020 | 0.049365 |
January 2021 | 0.051007 |
August 2021 | 0.049579 |
March 2022 | 0.04743 |
October 2022 | 0.044206 |
June 2023 | 0.04565 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 08. 06. 2023
O fonde
KOOPERATIVA d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov.. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde.
Spoločnosť je povinná dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/prasa3.jpg)
Výpočet výkonnosti
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný, d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA dôchodková správcovská spoločnosť, a. s.
- SRI:
2/nízke riziko (na škále 1 – 7)
- Dátum založenia:
22. 3. 2005
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Štruktúra fondu

Pozornosť trhov sa v máji sústredila na americký dlhový strop. Zrod dohody o navýšení dlhového stropu bol náročný, avšak investori si už zvykli na dramatické rokovania a boli si viac-menej istí, že strop sa opäť navýši. Varovný prst však zdvihla ratingová agentúra Fitch, ktorá znížila výhľad ratingu USA na negatívny, pretože sa zvýšila pravdepodobnosť technického bankrotu krajiny.
V máji zasadali hlavné centrálne banky. Európska centrálna banka (ECB) podľa očakávaní zvýšila sadzby o 25 bodov na úroveň 3,75 % pre hlavné refinančné operácie. ECB zdvihla sadzby už siedmykrát v rade a mieni vo zvyšovaní sadzieb pokračovať z dôvodu stále vysokej inflácie, aj keď sa spomalilo tempo zvyšovania úrokov. ECB taktiež uviedla, že od júla prestane reinvestovať splatené istiny v rámci programu APP (Asset Purchase Program), ktorý začal v roku 2015. V rámci núdzového pandemického programu nákupu aktív (PEPP) bude reinvestovať istinu zo splatených dlhopisov minimálne do konca roka 2024. Čisté nákupy cenných papierov pri oboch programoch skončili už v minulom roku. Americká centrálna banka (Fed) zvýšila sadzby taktiež o 25 bodov do pásma 5,00 % - 5,25 %. Aj Fed mieni pokračovať v prísnej menovej politike. Zdá sa, že s infláciou bude bojovať, kým ekonomika bude odolávať recesii. Jastrabí tón Fed-u pomáha udržiavať robustný trh práce.
Kým o recesii v USA sa stále špekuluje, do Európy už dorazila. HDP Nemecka za prvý kvartál bol z +0,1 % revidovaný na -0,3 % a Nemecko sa dostalo do technickej recesie (pokles HDP 2 štvrťroky po sebe). Nálada sa zhoršila v priemysle, stavebníctve aj maloobchode. Opadol aj optimizmus z oživenia čínskej ekonomiky, ktoré podľa dát bolo ťahané službami.
Dlhopisové trhy sa vyvíjali zmiešane. Kým výnosy amerických dlhopisov rástli a ich ceny inverzne klesali, európske dlhopisy si dokázali, najmä v druhej polovici mesiaca, pripísať zisky pri poklese výnosov do splatnosti. Americká výnosová krivka sa posunula nahor po jastrabích vyjadreniach Fed-u a komplikovaných rokovaniach o dlhovom strope. Výnos 10-ročného amerického štátneho dlhopisu medzimesačne vzrástol o 22,06 bodov na úroveň 3,6426 %. Pri rovnakej splatnosti 10 rokov mierne poklesli výnosy nemeckých a slovenských štátnych dlhopisov na úroveň 2,28 % a 3,544 %. Podobný scenár písali aj korporátne dlhopisy - americké zaznamenali straty, európske naopak zisky.
Euro oslabovalo voči väčšine sledovaných mien, hlavným impulzom bola technická recesia v Nemecku a dolár zas ťažil z faktu, že zvyšovaniu sadzieb v USA ešte nemusí byť koniec. Vývoj menových párov za máj: EUR/USD -2,99 %, EUR/GBP -2,00 %, EUR/CHF -1,22 %, EUR/CZK +0,83 %, EUR/CNY -0,42 %.
Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond zaznamenal za máj mierny pokles o -0,06 %. Od začiatku roka sa zhodnotil o +1,82 % a od vzniku ostáva najvýkonnejším garantovaným fondom. Počas mesiaca nenastali zmeny v zložení portfólia fondu.
Národná rada SR schválila 8. novembra 2022 novelu zákona o starobnom dôchodkovom sporení. Niektoré úpravy začali platiť už od 1. januára 2023, ďalšie od 1. mája 2023. Od 1. júla 2023 sa začnú realizovať presuny úspor do indexového fondu v rámci „Predvolenej investičnej stratégie“. Všetky zmeny v 2. pilieri nájdete na našom webovom sídle www.kooperativadss.sk/zmeny.
Čo pre Vás máme
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Indexový fond
Dynamický fond svoju výkonnosť rozvíja naplno vďaka precíznemu výberu akcií obsiahnutých v indexe.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumeny
Názov dokumentu | ||
---|---|---|