/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/h-shutterstock2048009132-kopia.jpg%3Fv=1745547704)
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d.f.
Stabilné zhodnocovanie a ochrana nasporeného majetku sporiteľov pri nízkej úrovni rizika.
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
October 2004 | 0.033194 |
November 2005 | 0.033878 |
July 2006 | 0.034498 |
March 2007 | 0.035508 |
November 2007 | 0.036308 |
July 2008 | 0.037127 |
April 2009 | 0.038526 |
December 2009 | 0.038815 |
August 2010 | 0.039039 |
March 2011 | 0.039367 |
November 2011 | 0.039784 |
July 2012 | 0.04028 |
March 2013 | 0.04112 |
November 2013 | 0.041604 |
July 2014 | 0.043189 |
April 2015 | 0.045114 |
December 2015 | 0.044906 |
August 2016 | 0.04622 |
April 2017 | 0.046551 |
December 2017 | 0.04787 |
August 2018 | 0.04673 |
April 2019 | 0.047217 |
December 2019 | 0.048714 |
August 2020 | 0.050348 |
April 2021 | 0.049328 |
December 2021 | 0.048832 |
August 2022 | 0.045741 |
May 2023 | 0.04575 |
January 2024 | 0.047054 |
April 2025 | 0.047904 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 23. 04. 2025
O fonde
Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond môžu tvoriť len dlhopisové a peňažné investície. KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde. Fond je zaradený do predvolenej investičnej stratégie. Fond je vhodný pre konzervatívnych sporiteľov, ktorí od fondu očakávajú pokojný vývoj a istotu spojenú s garanciami DSS.
Spoločnosť je povinná dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/prasa3.jpg)
Výpočet výkonnosti
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA, d.s.s., a.s.
- SRI:
2 (na škále 1 - 7)
- Dátum založenia:
22. 3. 2005
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Komentár portfólio manažéra za marec 2025
Marec priniesol investorom viac napätia než radosti. Akciové trhy poklesli pre rastúce neistoty, dlhopisové výnosy narástli a celkovo sme videli, ako trhy reagujú na turbulencie v globálnej politike aj ekonomike.
Najväčší vplyv na zhodnotenie mali štátne dlhopisy krajín eurozóny a USA. Nemecké dlhopisové výnosy sa v marci prudko zvýšili. Reagovali na rozhodnutie krajiny spustiť veľký investičný plán vo výške 500 miliárd eur, zameraný na opravu infraštruktúry a zvýšenie výdavkov na obranu. Tento fiškálny obrat je v nemeckej politike nevídaný – znamená viac výdavkov a tým pádom aj väčší verejný dlh.
Výnosy 10-ročných nemeckých dlhopisov sa vyšplhali zhruba na 2,9 %, čo je najvyššie od jesene 2023. To ovplyvnilo aj dlhopisy v iných krajinách eurozóny. Vyššie výnosy síce krátkodobo znižujú hodnotu existujúcich dlhopisov, ale z dlhodobého pohľadu zvyšujú potenciál budúcich výnosov.
V USA bol vývoj pokojnejší – výnosy 10-ročných dlhopisov sa držali okolo 4,25 %. Trh sa nevedel rozhodnúť, čo preváži – na jednej strane sa zhoršuje nálada v podnikoch aj medzi spotrebiteľmi, čo by mohlo výnosy tlačiť nadol. Na druhej strane rastúce clá a pretrvávajúce inflačné tlaky tlačia výnosy opäť nahor. Americká centrálna banka (Fed) síce zvažuje zníženie sadzieb, ale zatiaľ zostáva opatrná.
Náš dlhopisový fond poklesol za prvý kvartál 2025 o -0,91%. Takéto výkyvy sú pri aktuálnej trhovej situácii bežné. Fond dosahuje nadpriemernú výkonnosť z dlhodobého horizontu, od vzniku zhodnotil úspory o +42,66%.
- Marec na trhoch priniesol viac otázok ako odpovedí.
- Svetové akcie klesli, dlhopisové výnosy stúpli.
- Nemecko ohlásilo obrat vo fiškálnej politike a plánuje masívne investície.
- Pre sporiteľov v 2. pilieri je to pripomienka, že investovanie je maratón, nie šprint.
- Ak máte pred sebou ešte roky do dôchodku, rizikovejšie fondy majú stále zmysel.
- Nezabúdajte: dôležitá je rozvaha, trpezlivosť a správne rozloženie úspor.
Čo pre Vás máme
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumeny
Názov dokumentu | ||
---|---|---|