Vývoj fondu

1.84 %
od vzniku (p.a.)
3.41 %
12 mesiacov
0.24 %
od začiatku roka
Vývoj fondu
ObdobieHodnota
October 20040.033194
November 20050.033878
July 20060.034498
March 20070.035508
November 20070.036308
July 20080.037127
April 20090.038526
December 20090.038815
August 20100.039039
March 20110.039367
November 20110.039784
July 20120.04028
March 20130.04112
November 20130.041604
July 20140.043189
April 20150.045114
December 20150.044906
August 20160.04622
April 20170.046551
December 20170.04787
August 20180.04673
April 20190.047217
December 20190.048714
August 20200.050348
April 20210.049328
December 20210.048832
August 20220.045741
May 20230.04575
January 20240.047054
April 20250.047904

Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.

Výkonnosť k 23. 04. 2025

0.24 %
Od začiatku roka
1.48 %
Za 1 mesiac
1.01 %
Za 3 mesiace
0.39 %
Za 6 mesiacov
3.41 %
Za 1 rok
0.68 %
Za 3 roky (p.a)
1.84 %
od vzniku (p.a)
NAV 250 439 705,2 €
Cena podielu: 0,047904 €

O fonde

Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond môžu tvoriť len dlhopisové a peňažné investície. KOOPERATIVA, d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde. Fond je zaradený do predvolenej investičnej stratégie. Fond je vhodný pre konzervatívnych sporiteľov, ktorí od fondu očakávajú pokojný vývoj a istotu spojenú s garanciami DSS.

Spoločnosť je povinná  dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.


Výpočet výkonnosti

Výkonnosť44.32 %
Výkonnosť (p.a)1.8 %

Základné informácie

Názov fondu:
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d. f.
Správcovská spoločnosť:
KOOPERATIVA, d.s.s., a.s.
SRI:

2 (na škále 1 - 7)

Dátum založenia:

22. 3. 2005

Depozitár fondu:

ČSOB, a.s.

Poplatok za správu fondu:

Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023

Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024

Max. 0,400 % p.a. od roku 2025

Komentár portfólio manažéra za marec 2025

Marec priniesol investorom viac napätia než radosti. Akciové trhy poklesli  pre rastúce neistoty, dlhopisové výnosy narástli a celkovo sme videli, ako trhy reagujú na turbulencie v globálnej politike aj ekonomike.

Najväčší vplyv na zhodnotenie mali štátne dlhopisy krajín eurozóny a USA. Nemecké dlhopisové výnosy sa v marci prudko zvýšili. Reagovali na rozhodnutie krajiny spustiť veľký investičný plán vo výške 500 miliárd eur, zameraný na opravu infraštruktúry a zvýšenie výdavkov na obranu. Tento fiškálny obrat je v nemeckej politike nevídaný – znamená viac výdavkov a tým pádom aj väčší verejný dlh.

Výnosy 10-ročných nemeckých dlhopisov sa vyšplhali zhruba na 2,9 %, čo je najvyššie od jesene 2023. To ovplyvnilo aj dlhopisy v iných krajinách eurozóny. Vyššie výnosy síce krátkodobo znižujú hodnotu existujúcich dlhopisov, ale z dlhodobého pohľadu zvyšujú potenciál budúcich výnosov.

V USA bol vývoj pokojnejší – výnosy 10-ročných dlhopisov sa držali okolo 4,25 %. Trh sa nevedel rozhodnúť, čo preváži – na jednej strane sa zhoršuje nálada v podnikoch aj medzi spotrebiteľmi, čo by mohlo výnosy tlačiť nadol. Na druhej strane rastúce clá a pretrvávajúce inflačné tlaky tlačia výnosy opäť nahor. Americká centrálna banka (Fed) síce zvažuje zníženie sadzieb, ale zatiaľ zostáva opatrná.

Náš dlhopisový fond poklesol za prvý kvartál 2025 o -0,91%. Takéto výkyvy sú pri aktuálnej trhovej situácii bežné. Fond dosahuje nadpriemernú výkonnosť z dlhodobého horizontu, od vzniku zhodnotil úspory o +42,66%.

  • Marec na trhoch priniesol viac otázok ako odpovedí.
  • Svetové akcie klesli, dlhopisové výnosy stúpli.
  • Nemecko ohlásilo obrat vo fiškálnej politike a plánuje masívne investície.
  • Pre sporiteľov v 2. pilieri je to pripomienka, že investovanie je maratón, nie šprint.
  • Ak máte pred sebou ešte roky do dôchodku, rizikovejšie fondy majú stále zmysel.
  • Nezabúdajte: dôležitá je rozvaha, trpezlivosť a správne rozloženie úspor.
Za účelom ochrany majetku v dôchodkových fondoch vykonáva Národná banka Slovenska dohľad nad činnosťou dôchodkovej správcovskej spoločnosti. Sporenie na osobný dôchodkový účet na základe uzatvorenej zmluvy o starobnom dôchodkovom sporení s dôchodkovou správcovskou spoločnosťou obsahuje aj riziko spojené s budúcimi výnosmi majetku dôchodkového fondu. Doterajší alebo propagovaný výnos majetku dôchodkového fondu nie je zárukou budúceho výnosu majetku dôchodkového fondu.

Čo pre Vás máme

Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.

Máte záujem o druhý pilier?

Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.

Priradené dokumeny

Názov dokumentu