/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/D%20-%20Dlhopisovy%20fond.png%3Fv=1701654956)
KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný d.f.
Stabilné zhodnocovanie a ochrana nasporeného majetku sporiteľov pri nízkej úrovni rizika.
Vývoj fondu
Obdobie | Hodnota |
---|---|
October 2004 | 0.033194 |
November 2005 | 0.033835 |
June 2006 | 0.034396 |
February 2007 | 0.035292 |
September 2007 | 0.036059 |
May 2008 | 0.036895 |
December 2008 | 0.037824 |
August 2009 | 0.03861 |
March 2010 | 0.038976 |
October 2010 | 0.039151 |
June 2011 | 0.039493 |
January 2012 | 0.039877 |
August 2012 | 0.040435 |
April 2013 | 0.041267 |
November 2013 | 0.041604 |
July 2014 | 0.043136 |
March 2015 | 0.044784 |
October 2015 | 0.044384 |
May 2016 | 0.045641 |
January 2017 | 0.046151 |
August 2017 | 0.047031 |
April 2018 | 0.047994 |
November 2018 | 0.046173 |
July 2019 | 0.048741 |
March 2020 | 0.050692 |
October 2020 | 0.050996 |
June 2021 | 0.049238 |
January 2022 | 0.048367 |
August 2022 | 0.045741 |
April 2023 | 0.045503 |
November 2023 | 0.046127 |
Graf má iba informatívny charakter. Skutočný vývoj cien na stiahnutie vo formáte CSV.
Výkonnosť k 30. 11. 2023
O fonde
KOOPERATIVA d. s. s., a. s. investuje peňažné prostriedky zhromaždené vo fonde predovšetkým do nástrojov peňažného trhu s krátkou dobou do splatnosti, do krátkodobých cenných papierov a do dlhových cenných papierov.. Fond nemôže investovať do akcií. Cieľom fondu je zhodnotenie majetku vo fonde pri nízkej úrovni kreditného a úrokového rizika. Majetok vo fonde, ktorý nie je zabezpečený voči menového riziku, môže tvoriť najviac 5 % čistej hodnoty majetku v dôchodkovom fonde.
Spoločnosť je povinná dopĺňať z vlastného majetku prípadnú stratu z investovania v tomto dôchodkovom fonde formou individuálnej garancie.
/s3.koop.vshosting.cz/prod-kooperativa-dss-media/media/DSS%20obr%C3%A1zky%20desktop/Dlhopisovy%20fond/prasa3.jpg)
Výpočet výkonnosti
Základné informácie
- Názov fondu:
- KOOPERATIVA dlhopisový garantovaný, d. f.
- Správcovská spoločnosť:
- KOOPERATIVA dôchodková správcovská spoločnosť, a. s.
- SRI:
2/nízke riziko (na škále 1 – 7)
- Dátum založenia:
22. 3. 2005
- Depozitár fondu:
ČSOB, a.s.
- Poplatok za správu fondu:
Max. 0,450 % p.a. pre rok 2023
Max. 0,425 % p.a. pre rok 2024
Max. 0,400 % p.a. od roku 2025
Štruktúra fondu

V októbri sa finančné trhy vyvíjali podobne ako posledný kvartál. Dlhopisové trhy odrážali nervozitu vyplývajúcu z rizika recesie v kombinácii so stále prítomnou infláciou a vysokými úrokovými sadzbami. Americká centrálna banka Fed aj európska ECB po dlhej dobe zhodne ponechali sadzby bez zmeny. Fed tak učinil už druhé zasadnutie v rade. Pre ECB to bola prvá pauza v súčasnej sérii zvyšovania sadzieb. Úrokové sadzby najväčších centrálnych bánk sú na vrchole a trh v blízkej dobe neočakáva zmenu sadzieb.
Výnosy amerických štátnych dlhopisoch pokračovali v náraste, a teda ich ceny klesali. Konkrétne výnos 10-ročných amerických štátnych dlhopisov prekročil hranicu 5 % a neskôr korigoval mierne nadol. Za október vzrástol výnos do splatnosti o 36 bodov na úroveň 4,9307 %. Vývoj na európskych štátnych dlhopisoch bol stabilnejší. Výnos nemeckých štátnych dlhopisov so splatnosťou 10 rokov klesol len mierne o 3,4 bodov na úroveň 2,804 % a výnos slovenských štátnych dlhopisov podobne klesol na úroveň 4,038 %.
Kurz eura voči americkému doláru sa pohol iba kozmeticky (+0,02 %) a mesiac uzavrel na hodnote 1,0575 EUR/USD. Voči českej korune si euro polepšilo o 0,59 % na úroveň 24,571 EUR/CZK.
Fond zaznamenal za október mierny pokles o 0,14 %, čo bolo spôsobené najmä nárastom výnosov do splatností a poklesom cien najmä na amerických dlhopisových trhoch. Od začiatku roka sa fond zhodnotil o +0,58 % a od vzniku ostáva dlhodobou jednotkou – najvýkonnejším fondom medzi garantovanými dôchodkovými fondami v druhom pilieri. Počas mesiaca sme zvýšili priemerný rating portfólia. Durácia fondu (citlivosť na zmenu úrokových sadzieb) sa mierne zvýšila na hodnotu 3,75.
Národná rada SR schválila 8. novembra 2022 novelu zákona o starobnom dôchodkovom sporení. Niektoré úpravy začali platiť už od 1. januára 2023, ďalšie od 1. mája 2023. Od 1. júla 2023 sa začnú realizovať presuny úspor do indexového fondu v rámci „Predvolenej investičnej stratégie“. Všetky zmeny v 2. pilieri nájdete na našom webovom sídle www.kooperativadss.sk/zmeny.
Čo pre Vás máme
Máme fondy pre všetkých. Pozrite si náš druhý fond v ponuke.
Indexový fond
Dynamický fond svoju výkonnosť rozvíja naplno vďaka precíznemu výberu akcií obsiahnutých v indexe.
Máte záujem o druhý pilier?
Nie je na čo čakať. Zmluvu o starobnom dôchodkovom sporení vyplníte online alebo príďte osobne na ktorékoľvek obchodné miesto poisťovne Kooperativa.
Priradené dokumeny
Názov dokumentu | ||
---|---|---|