Svetový deň fondov: Investovanie ako základ moderného dôchodku

Dňa 19. apríla si pripomíname Svetový deň fondov, ktorý poukazuje na význam kolektívneho investovania a jeho úlohu pri zhodnocovaní úspor – či už krátkodobých, alebo dlhodobých, ako je práve dôchodok. Fondy dnes predstavujú jeden z najefektívnejších spôsobov, ako sa podieľať na vývoji svetovej ekonomiky a budovať si finančnú istotu do budúcnosti.

Prečo sú fondy dôležité aj pri dôchodku?

Dôchodkové fondy umožňujú rozložiť riziko, investovať systematicky a dlhodobo ťažiť z rastu globálnych trhov. Práve čas a pravidelnosť sú pri investovaní kľúčové – a dôchodkové sporenie je ideálnym príkladom, kde dokáže zložené úročenie naplno ukázať svoju silu. V Kooperative DSS veríme, že sporitelia by mali mať možnosť vybrať si fond, ktorý zodpovedá ich investičným preferenciám, vzťahu k riziku aj hodnotám. Preto ponúkame široké spektrum fondov, ktoré pokrývajú rôzne investičné stratégie.

Tri fondy, tri prístupy k investovaniu

Fondy dnes nepredstavujú len nástroj na zhodnocovanie úspor, ale čoraz častejšie aj spôsob, ako investovať zodpovedne a s ohľadom na budúcnosť planéty. Sporitelia už väčšinou nehľadajú len výnos. Čoraz častejšie sa zaujímajú aj o to, kam ich peniaze smerujú, aké firmy podporujú a aký vplyv majú na spoločnosť a životné prostredie. Aj preto ponúkame riešenia, ktoré spájajú finančnú logiku s hodnotami. 

ESG indexový negarantovaný dôchodkový fond – jedinečný na slovenskom trhu.

KOOPERATIVA DSS jediná dôchodková správcovská spoločnosť na Slovensku, ktorá ponúka ESG indexový dôchodkový fond, ktorý spĺňa všetky prísne kritéria Európskeho orgánu pre cenné papiere a trhy (ESMA). Tento fond reflektuje moderné investičné trendy a umožňuje sporiteľom investovať v súlade s hodnotami, na ktorých im záleží. Fond

• investuje do spoločností spĺňajúcich ESG kritériá,
• sleduje vývoj akciových indexov orientovaných na udržateľnosť,
• kombinuje globálnu diverzifikáciu s dôrazom na zodpovedné podnikanie,
• je určený predovšetkým pre dlhodobých sporiteľov.

Pre mnohých klientov je tak ESG fond prirodzenou voľbou – investujú nielen do svojho dôchodku, ale aj do budúcnosti ďalších generácií. 

ESG ako prirodzená súčasť moderného investovania a ESG princípy (Environmental, Social, Governance) sa stali dôležitou súčasťou globálnych investičných stratégií. Zohľadňujú:

• environmentálne faktory (ochrana klímy, zdrojov, energetická efektívnosť),
• sociálne faktory (pracovné podmienky, ľudské práva, rovnosť),
• kvalitu riadenia firiem (transparentnosť, etika, kontrolné mechanizmy).

Výskumy aj prax ukazujú, že spoločnosti, ktoré dlhodobo napĺňajú ESG kritériá, bývajú stabilnejšie, lepšie pripravené na regulácie a schopné udržateľného rastu.

Viac možností, väčšia sloboda rozhodovania

Popri ESG indexovom fonde ponúkame aj ďalšie riešenia, ktoré pokrývajú rôzne investičné potreby:

Svetový indexový negarantovaný dôchodkový fond - sleduje MSCI World Index.

Je určený sporiteľom, ktorí chcú využiť potenciál globálnych akciových trhov. Investuje do široko diverzifikovaných akciových indexov, ktoré kopírujú vývoj svetovej ekonomiky – naprieč regiónmi aj sektormi. Svetový indexový fond

• je vhodný pre dlhodobých investorov,
• má vyšší výnosový potenciál,
• má vyššiu kolísavosť v krátkodobom horizonte,
• je ideálny najmä pre mladších sporiteľov.

Historický vývoj ukazuje, že akciové trhy majú z dlhodobého pohľadu rastový trend, aj keď krátkodobo môžu kolísať. Práve dôchodkové sporenie umožňuje tieto výkyvy „preinvestovať“.

Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond

Má vysoký potenciál rastu vďaka presnému zachytávaniu trhových cien a aktívnej správe spolu v kombinácii s individuálnymi garanciami. Dlhopisový garantovaný fond je určený sporiteľom, ktorí uprednostňujú nižšie riziko a stabilitu, najmä s blížiacim sa dôchodkom.

• investuje prevažne do dlhopisov,
• nižšia kolísavosť,
• vhodný pre konzervatívnejšiu fázu sporenia.

Tento fond zohráva dôležitú úlohu pri presune úspor z dynamickejších stratégií do stabilnejších riešení v neskoršom veku sporiteľa.

Výber, ktorý inde nenájdete

Kooperativa DSS ako jediná spoločnosť ponúka možnosť výberu viacerých indexových dôchodkových fondov. Sporitelia si tak môžu kombinovať ESG indexový fond so zameraním na megatrendy s globálnym dopadom, spolu s novinkou – Svetový indexový fond postavený na prestížnom MSCI World Indexe, až po dlhodobo jeden z najvýkonnejší dlhopisový fond na Slovensku. Majú tak jedinečnú príležitosť prispôsobiť si dôchodkové sporenie nielen podľa rizikového profilu, ale aj podľa svojich hodnôt a investičného pohľadu na svet. Rozloženie úspor do viacerých fondov môže v budúcnosti priniesť ešte vyššie zhodnotenie vďaka diverzifikácii.

Svetový deň fondov ako pripomienka budúcnosti

Svetový deň fondov je ideálnou príležitosťou zamyslieť sa nad tým, ako pracujú naše peniaze a či sú nastavené tak, aby nás v budúcnosti podržali. Dôchodok nemusí byť len o sporení – ale o rozumnom investovaní. V Kooperative DSS dlhodobo veríme, že informovaný sporiteľ je silný sporiteľ. Preto prinášame riešenia, ktoré reflektujú vývoj trhov, nové investičné trendy aj potreby našich klientov. Veríme, že moderný dôchodok stojí na troch pilieroch: dlhodobom horizonte, rozumnom investovaní a zodpovednom prístupe k svetu okolo nás.